Holland Casino Nijmegen AML/KYC-beleid

Title (T): Beleid Holland Casino Nijmegen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (AML/KYC)

Description (D): Officieel AML/KYC-beleid van Holland Casino Nijmegen: identificatieplicht, cliëntenonderzoek, transactiemonitoring en meldplicht conform de Wwft.

H1: Holland Casino Nijmegen AML/KYC-beleid

1. Inleiding en reikwijdte

Dit document beschrijft het beleid van Holland Casino Nijmegen ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Anti-Money Laundering / Know Your Customer). Holland Casino Nijmegen is een vestiging van Holland Casino N.V. en valt onder toezicht van de Kansspelautoriteit. Op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) geldt een verplichting tot het toepassen van maatregelen tegen witwassen en financiering van terrorisme. Dit beleid is van toepassing op alle bezoekers, spelers en transacties binnen de vestiging.

2. Wettelijk kader en toezicht

Holland Casino Nijmegen opereert onder de Nederlandse Wet op de kansspelen en de Wwft. De Kansspelautoriteit houdt toezicht op de naleving van deze regelgeving. Op grond van de Wwft geldt een verplichting tot het uitvoeren van cliëntenonderzoek, het detecteren en melden van ongebruikelijke transacties en het hanteren van adequate interne procedures en administratieve vastlegging. Tekortkomingen kunnen leiden tot formele waarschuwingen, bestuurlijke boetes of andere maatregelen door de toezichthouder.

3. Identificatieplicht en cliëntenonderzoek

3.1. Algemene identificatieplicht

Alle bezoekers die deelnemen aan kansspelen binnen Holland Casino Nijmegen moeten zich identificeren met een geldig legitimatiebewijs. Geaccepteerd worden uitsluitend door de overheid afgegeven identiteitsdocumenten, zoals een paspoort, Nederlandse identiteitskaart of rijbewijs. Toegang tot de speelzaal wordt geweigerd indien geen geldig identificatiemiddel kan worden getoond.

3.2. Vastlegging identiteitsgegevens

De identiteitsgegevens van bezoekers worden geregistreerd conform de Wwft-vereisten. Deze registratie omvat in ieder geval naam, geboortedatum, geboorteplaats, adres, nationaliteit en documentnummer. De gegevens worden digitaal vastgelegd, beveiligd opgeslagen en gedurende de wettelijke bewaartermijn bewaard.

3.3. Uitgebreid cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence)

Bij bezoekers die frequent spelen, hoge inzetten plaatsen of anderszins een verhoogd risicoprofiel vertonen, wordt een uitgebreid cliëntenonderzoek uitgevoerd. Dit kan inhouden dat aanvullende vragen worden gesteld over de herkomst van gelden (Source of Funds) of het vermogen (Source of Wealth), en dat aanvullende documentatie wordt opgevraagd, zoals bankafschriften of inkomensverklaringen. Hierbij wordt een risicogebaseerde benadering gehanteerd conform de Wwft.

4. Transactiemonitoring en detectie

4.1. Monitoring van spelgedrag en transacties

Transacties en spelgedrag binnen de vestiging worden gemonitord om ongebruikelijke patronen te detecteren. Ongebruikelijke transacties zijn transacties die afwijken van het verwachte patroon of die zonder duidelijke economische of rechtmatige reden plaatsvinden. Voorbeelden hiervan zijn onder meer plotselinge hoge inzetten, frequente wisselingen van grote geldbedragen zonder spelactiviteit of transacties die niet passen bij het bekende profiel van de bezoeker.

4.2. Drempelbedragen en indicatoren

Voor de beoordeling van transacties worden interne drempelbedragen en risico-indicatoren gehanteerd. Deze criteria zijn gebaseerd op de Wwft-richtlijnen en interne risicoanalyses. Transacties boven bepaalde bedragen of met specifieke kenmerken worden automatisch gemarkeerd voor nader onderzoek.

5. Meldplicht ongebruikelijke transacties

5.1. Interne rapportage

Medewerkers die een ongebruikelijke transactie signaleren, melden dit intern aan de compliance-functionaris van Holland Casino Nijmegen. De compliance-functionaris beoordeelt de melding en beslist of deze moet worden doorgegeven aan de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland).

5.2. Melding aan FIU-Nederland

Indien een transactie als ongebruikelijk wordt beoordeeld, vindt melding plaats aan FIU-Nederland conform de Wwft. Zowel uitgevoerde als gepoogde ongebruikelijke transacties worden gemeld. De melding bevat alle relevante gegevens over de transactie, de betrokken persoon en de reden van de melding.

5.3. Geheimhoudingsplicht

De betrokken bezoeker wordt niet geïnformeerd over een melding aan FIU-Nederland. Het is op grond van de Wwft verboden de bezoeker op de hoogte te stellen van een dergelijke melding (tip-offverbod).

6. Bewaarplicht en administratie

Alle identificatiegegevens, transactiegegevens en onderzoeksdocumentatie worden gedurende minimaal vijf jaar bewaard na afloop van de zakelijke relatie of na de datum van de betreffende transactie. Deze gegevens worden beveiligd opgeslagen en zijn uitsluitend toegankelijk voor bevoegde medewerkers en bevoegde toezichthoudende en opsporende instanties, voor zover wettelijk toegestaan.

7. Risicogebaseerde benadering

7.1. Klantrisicosegmentatie

Bezoekers worden geclassificeerd op basis van risicofactoren, waaronder spelfrequentie, inzethoogte, geografische herkomst en beroep. Bezoekers met een hoger risicoprofiel worden onderworpen aan intensiever cliëntenonderzoek en frequentere monitoring van hun transacties en spelgedrag.

7.2. Productrisico en geografisch risico

Bepaalde spelvormen of transactiepatronen kunnen een verhoogd risico op witwassen of financiering van terrorisme met zich meebrengen. Met deze risicofactoren wordt rekening gehouden bij de beoordeling van transacties. Bezoekers uit landen met een verhoogd witwasrisico of met zwakke regelgeving op het gebied van bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering worden als hoger risico aangemerkt.

8. Weigering en beëindiging van toegang

Toegang tot de vestiging kan worden geweigerd of beëindigd indien een bezoeker niet meewerkt aan identificatie of cliëntenonderzoek, indien een verhoogd witwasrisico wordt vastgesteld of indien de bezoeker betrokken is bij verdachte of ongebruikelijke transacties. Een dergelijke weigering of beëindiging wordt schriftelijk gemotiveerd en intern gedocumenteerd.

9. Training en bewustwording

Alle medewerkers van Holland Casino Nijmegen die betrokken zijn bij cliëntencontact, transactieverwerking of compliance ontvangen periodiek training over Wwft-verplichtingen, signalering van ongebruikelijke transacties en interne procedures. Medewerkers worden geïnformeerd over actuele witwastypologieën en relevante risico-indicatoren.

10. Samenwerking met toezichthouders

Bij inspecties, audits en informatieverzoeken van de Kansspelautoriteit en andere bevoegde autoriteiten wordt medewerking verleend binnen de kaders van de toepasselijke wet- en regelgeving. Op verzoek worden relevante documentatie en gegevens verstrekt die noodzakelijk zijn voor het toezicht op de naleving van de Wwft en andere toepasselijke regelgeving.

11. Verantwoordelijkheid en contactgegevens

De eindverantwoordelijkheid voor de naleving van dit AML/KYC-beleid berust bij de directie van Holland Casino N.V. en de vestigingsmanager van Holland Casino Nijmegen. Voor vragen over dit beleid of over de toepassing van Wwft-procedures kan contact worden opgenomen met de compliance-functionaris van Holland Casino Nijmegen via de reguliere contactkanalen van de vestiging.

12. Wijzigingen en actualisering

Dit beleid wordt regelmatig geëvalueerd en waar nodig aangepast aan wijzigingen in wet- en regelgeving, toezichtrichtlijnen of interne risicoanalyses. Wijzigingen worden intern gecommuniceerd en gepubliceerd. De meest actuele versie van dit beleid is te allen tijde leidend.